水戸ファンドラップの3つの特徴
特徴① 国際分散投資 ～求められる効果的なアセットアロケーション～
アセットアロケーションとは、資産配分のことです。1つの資産に集中投資するよりも、複数の資産に分散投資する方がリスク（リターンの振れ幅）を抑えることができます。長期的に安定した資産形成を実現するためには、各資産のリスク・リターンの特性を考慮した、効果的なグローバル・アセットアロケーションが重要となります。
資産別リターン表
特徴② 長期投資 ～2つの「時」と長期・国際分散投資～
資産運用においては、２つの「時」が重要な要素となります。１つは運用開始の時期（タイミング）、そしてもう１つは終了の時期（運用期間）です。同じ期間の運用でも、その開始時期によって様々な結果（リターン）となります。
下図は分散投資（８資産均等配分）をした結果を示しています。分散投資をしていても、１年間の運用では最大２５.６０％上昇した時もあれば、▲８.９４％下落した時もあり、比較的短期間の運用では、運用を開始する時期が重要になります。しかし、運用期間を５年、１０年と伸ばしていくと、リターンの振れ幅（リスク）が小さくなっていくのがわかります。これが長期投資のメリットになります。
また、下図の◇は８資産に分散投資した際の平均リターンを示していますが、＊の２資産に分散投資（国内株式と国内債券に均等配分）した際の平均リターンと比べ、優位性が認められます。このように、長期間の運用において、より安定的なリターンを期待できるという点が、長期・国際分散投資の大きな魅力といえます。
国際分散投資のリターン（年率）
特徴③ 複数ポートフォリオ
運用目的ごとに資産（ポートフォリオ）を管理し、お客さまの目標や夢の実現をサポートします。
複数ポートフォリオのポイント
- リスク許容度や運用目的に合わせ、最大6つまで設定できます。
- ポートフォリオごとに、運用コースやフィータイプ、付帯サービスが選べます。
- ポートフォリオごとに、お好きな名称を設定できます。
- ※ポートフォリオ間の資金移動はできません。
- ※各ポートフォリオの最低投資金額は300万円となります。
複数ポートフォリオの保有例
運用目的ごとのリスク水準の目安（一例）
自分に合った資産運用を考えるきっかけとして、人生におけるさまざまなライフイベントに合わせ、ご資産を「色分け」してみませんか。
金融商品などの取引に関するリスクについて
金融商品をご投資いただく際には、価格等の変動による損失が生じるおそれがありますので、金融商品等の取引に際しては、当該商品等の契約締結前交付書面等をよくお読みください。
詳細は リスク・手数料等説明ページをご覧ください。
水戸ファンドラップに関するお問い合わせはお近くの店舗までご連絡ください。
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